צוואה בישראל: 5 טעויות שעלולות להוביל לפסילת צוואות ו-5 טיפים שחוסכים סכסוכי ירושה
מה הטעויות המרכזיות שפוסלות צוואה? התשובה הקצרה:
צוואה שנוסחה לא נכון עלולה להיפסל או ליצור סכסוכים בין יורשים. חמש הטעויות הנפוצות הן ניסוח עמום, פגמים צורניים, התעלמות משינויי נסיבות, מינוי מנהל עיזבון לא מתאים, ואי הפקדת הצוואה. חמשת הטיפים: לפרט כל נכס ויורש, להקפיד על הדרישות הטכניות, להכניס סעיפי גמישות, לעדכן בכל שינוי משמעותי, ולשקול ליווי משפטי כשהמצב מורכב.
בואו נדבר תכלס על צוואות
כעורך דין לצוואות שעוסק במשפט אזרחי, אני נתקל לא מעט בסכסוכים שמתחילים מצוואה שנוסחה לא נכון. ויש משהו שחוזר על עצמו: אנשים חושבים שצוואה זה עניין פשוט, כותבים משהו על דף, ובסוף מתברר שמשהו קטן שנראה טכני הפך את הצוואה לבעייתית.
אז לפני שאתם מחפשים "דוגמה לצוואה" או "איך כותבים צוואה לבד", הנה מה שחשוב לדעת כדי לא לעשות טעות שקשה לתקן אחרי שכבר מאוחר.
חלק ראשון: חמש טעויות שעלולות להפוך צוואה לבעייתית
1. ניסוח עמום שפותח דלת להתנגדויות
בקצרה: ניסוח כללי מדי כמו "הכול לילדים בשווה" משאיר שאלות פתוחות שעלולות להפוך למחלוקות בין יורשים.
יש דירה, חסכונות, רכב, אולי חלק בעסק. "חלקים שווים" זה אומר מה בדיוק? שהדירה תימכר ויחלקו? שילד אחד יקבל את הדירה וישלם לאחרים? מה אם אחד הילדים גר בדירה?
ניסוח עמום כזה הוא כר פורה לפרשנויות סותרות. לא מעט תיקי ירושה בבתי המשפט בישראל נובעים מצוואה שהייתה קצרה מדי וכללית מדי. ככל שהניסוח ברור ומפורט יותר, כך הסיכוי למחלוקת קטן.
מה עושים במקום? כותבים בדיוק מי מקבל מה. כתובת מלאה של הדירה, גוש וחלקה. מספר חשבון בנק. שם מלא ותעודת זהות של כל יורש. כן, זה יותר עבודה. אבל זה עשוי לחסוך ליורשים שנים של התדיינות.
2. פגמים צורניים: סיבה שכיחה לפסילת צוואות
בקצרה: עד לא כשר, חתימה חסרה או תאריך שנשמט עלולים להוביל לפסילת הצוואה, גם אם התוכן שלה בסדר גמור.
חוק הירושה בישראל מכיר בארבעה סוגי צוואות, ולכל אחת דרישות צורניות ברורות:
צוואה בכתב יד צריכה להיכתב כולה ביד, עם תאריך ביד וחתימה ביד. הדפסתם במחשב? זו לא צוואה בכתב יד. ואם אין עדים, זו גם לא צוואה בעדים.
צוואה בעדים דורשת שני עדים שאינם נהנים מהצוואה. כדאי לוודא שגם בני הזוג של העדים אינם נהנים ממנה, כדי להימנע מטענות לניגוד עניינים. העדים חייבים לראות את המצווה חותם ולחתום באותו מעמד.
צוואה בפני רשות (מה שאנשים מחפשים בתור "צוואה נוטריונית") נעשית מול שופט, רשם או נוטריון. היא לרוב נחשבת חזקה יותר מבחינת תוקף.
צוואה בעל פה קיימת רק כשאדם רואה עצמו מול פני המוות. מצב נדיר ומוגבל מאוד.
פגם צורני שנראה קטן עלול להוביל לפסילת הצוואה כולה. ואז כל מה שהמצווה רצה הולך לפי החוק, לא לפי הרצון שלו.
3. צוואה שלא חשבה על מה שעוד לא קרה
בקצרה: צוואה שלא מתייחסת לשינויים עתידיים במשפחה או ברכוש עלולה להפוך ללא רלוונטית או ליצור בעיות שלא צפו מראש.
צוואה נכתבת ברגע מסוים, אבל אמורה לעבוד שנים קדימה. הבעיה? הרבה צוואות כתובות כאילו מצב המשפחה והרכוש יישאר קפוא לנצח.
הנה שאלות שעולות לעיתים קרובות ושצוואה טובה צריכה לתת להן מענה:
שאלה נפוצה: איך מגנים על ילדים מנישואים קודמים בירושה? בלי צוואה מפורשת, ילדים מנישואים ראשונים עלולים להימצא במאבק מול בן הזוג החדש. צוואה ברורה מאפשרת להגדיר מראש מה כל אחד מקבל.
שאלה נפוצה: מה הזכויות של ידועים בציבור בירושה? ידועים בציבור אינם מוגנים באותו אופן כמו נשואים בירושה על פי דין. צוואה מסודרת עשויה לתת מענה ברור יותר לכוונת המצווה, אם כי היא לא בהכרח פותרת כל מורכבות שנוגעת למעמד ידועים בציבור.
שאלה נפוצה: אפשר להוריש דירה רק לילד אחד? כן, אבל כדאי להתייחס בצוואה גם לשאר הילדים, כדי להפחית את הסיכוי לסכסוך.
שאלה נפוצה: מי ידאג לילדים שלי אם קורה לנו משהו? צוואה יכולה לכלול בקשה למינוי אפוטרופוס לקטינים. דווקא להורים צעירים זה שיקול קריטי שהרבה פעמים לא חושבים עליו.
שאלה נפוצה: איך משאירים כסף לנכדים? אפשר לכלול נכדים בצוואה, ואפשר גם ליצור הסדר עם תנאים מסוימים.
4. מנהל עיזבון לא מתאים עלול לעכב את כל ההליך
בקצרה: כשמנהל העיזבון הוא גם יורש, עלול להיווצר ניגוד עניינים שמעכב את חלוקת הירושה.
מנהל העיזבון אחראי לעבודה המעשית: לאתר נכסים, לסגור חובות, לחלק ירושה. הרבה אנשים או לא ממנים מנהל עיזבון בכלל, או ממנים את הבן הבכור כי "ככה נהוג". הבעיה? כששאר היורשים לא סומכים עליו, הכול נתקע.
מה מומלץ? למנות מישהו ניטרלי שאינו יורש, או לפחות לקבוע בצוואה מנגנון ברור: מה קורה אם יש מחלוקת, מי מכריע, ובאיזה תהליך.
5. צוואה שלא הופקדה ולא עודכנה
בקצרה: צוואה שאף אחד לא יודע עליה או שלא עודכנה שנים עלולה להפוך לחסרת משמעות.
זה קורה: אדם כותב צוואה, שם אותה במגירה, ולא מספר לאף אחד. נפטר, והמשפחה מחלקת את הירושה לפי החוק כי אף אחד לא ידע שיש צוואה.
איפה מפקידים צוואה בישראל? אפשר להפקיד אצל רשם הירושות לפי הנהלים. ההפקדה אינה חובה, אבל היא עושה שלושה דברים חשובים: מבטיחה שהצוואה תימצא, עשויה להקשות על טענות זיוף, ומראה שהמצווה היה רציני ומאורגן.
נקודה נוספת: גם אם הפקדתם, ספרו למישהו שאתם סומכים עליו שיש צוואה ואיפה היא. לא חייבים לגלות מה כתוב בה. רק שמישהו ידע שהיא קיימת.
ובנוסף: צוואה שנכתבה לפני עשרים שנה ולא עודכנה עלולה להיות לא רלוונטית. נסיבות חיים משתנות. כדאי לבדוק את הצוואה בכל אירוע משמעותי, ולפחות אחת לכמה שנים.
חלק שני: חמישה טיפים מעשיים
1. תחשבו על הצוואה כשיחה, לא כטופס
בקצרה: לפני שמנסחים, כדאי לעשות מיפוי של כל האנשים והנכסים, ורק אז לשבת ולכתוב.
לפני שכותבים מילה, שבו וחשבו על כל האנשים שחשובים לכם. עכשיו חשבו על כל הנכסים, כולל דברים שאנשים שוכחים: קופות גמל, ביטוח חיים, חובות, חשבונות דיגיטליים. ועכשיו תתחילו "לשדך": מי מקבל מה, ולמה.
כללי אצבע לניסוח ספציפי: כתובת מלאה של כל נכס מקרקעין כולל גוש וחלקה. שם מלא ותעודת זהות של כל יורש. בנק, סניף ומספר חשבון. מספר רישוי של רכב.
2. הטכני הוא מה שעלול להפיל צוואות
בקצרה: במקרים רבים צוואות נפסלות בגלל בעיות טכניות ולא בגלל התוכן.
מי יכול להיות עד לצוואה? כל אדם בגיר שלא מקבל דבר מהצוואה. כדאי לוודא שגם בני הזוג של העדים אינם נהנים ממנה, כדי להימנע מטענות לניגוד עניינים. שכנים, חברים לעבודה, אנשים שאין להם אינטרס בנושא.
מה עלול לפגום בצוואה? תנאים לא חוקיים, הוראות שנוגדות את תקנת הציבור, ודברים שנכתבו תחת לחץ או השפעה בלתי הוגנת. גם הוראה כמו "הכסף ילך לבני רק אם יתגרש מאשתו" עלולה להיות בעייתית.
3. תכניסו סעיפי "מה אם" לצוואה
בקצרה: סעיפי גמישות שמכסים תרחישים עתידיים הם מה שמבדיל צוואה טובה מצוואה שיוצרת בעיות.
מה אם יורש נפטר לפני המצווה? כתבו מי מקבל את חלקו.
מה אם נרכשים נכסים חדשים אחרי החתימה? הוסיפו סעיף שמתייחס לנכסים עתידיים.
מה אם היורשים לא מסכימים ביניהם? אפשר לקבוע בצוואה שהצדדים ילכו לגישור לפני פנייה לבית משפט. זה עשוי לחסוך הרבה כסף וזמן.
מה לגבי צוואה הדדית? צוואה הדדית יוצרת מחויבות בין בני זוג. ברגע שאחד נפטר, לשני עשויות להיות מגבלות על שינוי הצוואה. במשפחות מורכבות, עם ילדים מנישואים קודמים למשל, היא עלולה דווקא ליצור קשיים. כדאי לבחון את זה עם עורך דין לפני שמחליטים.
4. תעדכנו את הצוואה כמו שמחדשים ביטוח רכב
בקצרה: צוואה שלא עודכנה שנים עלולה להיות לא רלוונטית לנסיבות הנוכחיות.
מתי לעדכן? אחרי נישואין, גירושין, לידה, רכישת דירה, מכירת נכס, שינוי ביחסים עם יורש, או שינוי בריאותי משמעותי. ובכל מקרה, כדאי לבדוק אחת לכמה שנים.
איך מעדכנים? אפשר לכתוב צוואה חדשה שמבטלת את הקודמת (עם סעיף ביטול ברור), או להוסיף תוספת שנקראת קודיציל. בשני המקרים, אותם כללים צורניים חלים.
5. מתי אפשר לכתוב צוואה לבד ומתי כדאי לשקול ליווי משפטי
בקצרה: מצב פשוט אפשר לבד. ברגע שיש מורכבות משפחתית, רכושית או חשש להתנגדות, ליווי משפטי עשוי להפחית סיכון משמעותית.
אם יש מצב משפחתי פשוט, בן זוג אחד, שני ילדים, דירה אחת, חשבון בנק אחד, ורוצים לחלק שווה בשווה, אפשר לכתוב צוואה בכתב יד תקינה לבד.
מצבים שבהם ליווי משפטי בדרך כלל מפחית סיכון:
נכסים מרובים או מורכבים כמו דירות, עסק, השקעות, קופות גמל. משפחה מורכבת עם ילדים מנישואים קודמים, בן זוג שני, ידועים בציבור. רצון להדיר יורש. חשש להתנגדות עתידית (טענות השפעה בלתי הוגנת או חוסר כשירות). צורך בצוואה הדדית. צורך בביקור בית, למשל להורה מבוגר.
נקודה חשובה: עורך דין שמלווה את כתיבת הצוואה לא רק מנסח. הוא מתעד את התהליך, ויכול בעתיד לאשר שהמצווה היה צלול ושלא הופעל עליו לחץ. תיעוד כזה עשוי לחזק את עמידות הצוואה במקרה של התנגדות.
מה קורה כשאין צוואה? ירושה לפי דין בישראל
בקצרה: כשאין צוואה, הירושה מתחלקת לפי כללים קבועים בחוק, לא לפי מה שהמנוח היה רוצה.
בן או בת הזוג מקבלים חלק מוגדר מהעיזבון. שאר הרכוש מתחלק בין הילדים. אם אין ילדים, ההורים מקבלים חלק, ואם אין הורים, אחים.
ידועים בציבור עשויים לקבל חלק, אבל בדרך כלל הם צריכים קודם להוכיח את מעמדם. זה הליך נפרד.
ילדים מנישואים קודמים מקבלים חלק שווה לילדים מנישואים נוכחיים. זה מפתיע לא מעט אנשים.
גם אם החלוקה לפי החוק מתאימה, צוואה מפורשת עשויה לחסוך הליכים ארוכים ולמנוע אי ודאות.
רכוש ספציפי שדורש התייחסות בצוואה
דירה עם משכנתא אחרי פטירה
הדירה עוברת ליורשים, אבל גם המשכנתא. לפעמים יש ביטוח חיים שמכסה את היתרה, לפעמים לא. חשוב לבדוק ולהתייחס לזה בצוואה.
חשבון בנק משותף אחרי פטירה
חשבון משותף לא בהכרח עובר אוטומטית לשותף שנשאר. חלקו של הנפטר עשוי להיכנס לעיזבון. לעיתים הבנק מגביל את הפעילות בחשבון עד להבהרת הזכויות.
קופת גמל, פנסיה וביטוח חיים מול צוואה
במקרים רבים, מינוי מוטבים בקופה או בפוליסה פועל לפי תנאי הקופה או הפוליסה ולאו דווקא לפי הצוואה. לכן חשוב לסנכרן בין הצוואה לבין מינוי המוטבים ולוודא שהם לא סותרים זה את זה.
חובות והלוואות של הנפטר
חובות משולמים מתוך העיזבון, לא מכיסם של היורשים. אם העיזבון לא מכסה את כל החובות, היורשים בדרך כלל אינם אחראים להפרש.
שאלות ותשובות
האם חייבים עורך דין כדי לכתוב צוואה?
לא, אין חובה חוקית. אפשר לכתוב צוואה בכתב יד לבד. עם זאת, במצבים מורכבים ליווי משפטי עשוי להפחית סיכון לטעויות ולהתנגדויות.
כמה עולה לעשות צוואה אצל עורך דין?
תלוי במורכבות המקרה. צוואה פשוטה עולה סכום אחר מצוואה הדדית מורכבת. כדאי לפנות ולקבל הצעה מותאמת.
אפשר לשנות צוואה אחרי שחתמתי?
כן, בכל רגע, כל עוד המצווה כשיר. צוואה חדשה מבטלת ישנה.
מה זה צוואה הדדית?
צוואה שבה שני בני זוג כותבים ביחד, כל אחד מוריש לשני. היא יוצרת מחויבות הדדית. לאחר פטירת אחד מבני הזוג, עשויות להיות מגבלות על שינויים. מתאימה לזוגות עם אינטרסים זהים, פחות מתאימה למשפחות מורכבות.
אפשר להוציא ילד מהירושה?
כן, המצווה רשאי לקבוע מי יירש ומי לא. עם זאת, ילדים שהודרו עשויים לפנות לבית המשפט בבקשה למזונות מהעיזבון. זה נושא שדורש תכנון.
מה קורה אם יש שתי צוואות?
ככלל, האחרונה גוברת. אם כל צוואה מתייחסת לנכסים אחרים, ייתכן ששתיהן תקפות חלקית. מצב כזה בדרך כלל דורש בירור משפטי.
איפה מפקידים צוואה?
אצל רשם הירושות. לא חובה, אבל מומלץ.
מה ההבדל בין צו ירושה לצו קיום צוואה?
צו ירושה ניתן כשאין צוואה, צו קיום צוואה ניתן כשיש צוואה. שניהם מוגשים לרשם הירושות.
כמה זמן לוקח הליך צו ירושה או קיום צוואה?
בלי התנגדות, בדרך כלל מספר חודשים. עם התנגדות, התיק עובר לבית המשפט ועשוי להימשך שנה ויותר.
כמה זמן יש להגיש התנגדות לצוואה?
ההתנגדות מוגשת בתוך המועד שנקבע בפרסום הבקשה. מי ששוקל התנגדות צריך לפעול מיד, כי איחור עלול לסבך את ההליך.
מה עושים אם חושבים שצוואה נכתבה תחת לחץ?
מגישים התנגדות לצו קיום צוואה. הטענות הנפוצות הן השפעה בלתי הוגנת, חוסר כשירות של המצווה, או פגמים צורניים. צריך ראיות, וצריך לפעול בתוך המועדים.
הבהרה
המידע כאן הוא כללי ולא מחליף ייעוץ משפטי אישי. כל מקרה שונה. החוק, הפסיקה, הסכומים והאגרות עשויים להשתנות. לפני שמחליטים, כדאי להתייעץ עם עורך דין שמכיר את התחום.
רוצים לדבר על הצוואה שלכם?
אני עו"ד אסף פלג מקרית אונו ות"א, ואני מלווה אנשים ומשפחות בכל מה שקשור לצוואות וירושות: ייעוץ ראשוני, ניסוח צוואה, עדכון צוואה קיימת, הפקדה אצל רשם הירושות, וליווי בהליכי קיום צוואה והתנגדויות.
עובד עם אנשים מכל הארץ. אפשר בטלפון, אפשר בוואטסאפ, ויש גם אפשרות לביקור בית לפי צורך.
ניתן ליצור קשר טלפון ווואטסאפ: 054-5829265 פגישת ייעוץ אישית, עם אפשרות לסיכום בכתב.
אתר האינטרנט של משרד עורך הדין אסף פלג www.pelleg-law.co.il
צוואה מסודרת היום זה השקט של המשפחה שלכם מחר.