צוואה הדדית: מה חשוב לדעת לפני שחותמים?

 צוואה הדדית היא צוואה הנערכת על ידי בני זוג מתוך הסתמכות הדדית: כל אחד מבני הזוג קובע את הוראות צוואתו תוך ידיעה והסתמכות על הוראות הצוואה של בן או בת הזוג. בפועל, צוואה הדדית נועדה בדרך כלל להבטיח שבן הזוג הנותר יוכל להמשיך לחיות בביטחון כלכלי, ולאחר מכן לקבוע למי יעבור הרכוש לאחר פטירתו.

ההסדר יכול להיעשות במסמך אחד או בשתי צוואות נפרדות, ויכול לכלול מנגנונים שונים, כגון “יורש אחר יורש”, הוראות לגבי דירת מגורים, ילדים מנישואים קודמים, נכסים משותפים, חשבונות בנק, זכויות כספיות ונכסים משפחתיים. דווקא משום שמדובר במסמך שנוגע לאמון בין בני זוג ולרכוש שנצבר במשך שנים, חשוב לנסח אותו בזהירות ולא להסתפק בנוסח כללי.

הבסיס המשפטי לצוואות הדדיות נמצא בסעיף 8א לחוק הירושה, הקובע שבני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות של בן זוג אחד על צוואת בן הזוג האחר.

לפניות בנושא דיני ירושה, צוואות ויפוי כח מתמשך, יש לפנות לעו"ד אסף פלג במספר – 054-5829265

מהי צוואה הדדית? הסבר כללי:

מדובר במסמך משפטי אחד – או בשתי צוואות מקבילות הכרוכות זו בזו – המסדיר את היחסים המשפטיים ואת גורלו של הרכוש המשותף לאחר מות אחד מבני הזוג המנוח, החולקים יחד את חייהם ורכושם.

מדובר למעשה במסמך דו-שלבי, בשלב הראשון אחד מבני הזוג יירש את השני לאחר מותו, בבוא העת. בשלב השני – אדם או גורם אחר יירש את העיזבון של בן הזוג הנותר. ניתן ליצור מנגנון מסוג "יורש אחר יורש" (על פי סעיף 42 לחוק), המשמש לצורך זה אולם יש לנסחו בזהירות ובדיוק, ורצוי בידי גורם מקצועי. כך נמנעת הגעת הרכוש והכספים ליורשים שלא היה בכוונת המורישים למוסרם לידיהם.

אפשר לקבוע שבן הזוג הנותר יבחר בשלב מאוחר יותר את זהות הצד השלילי אליו יועבר הרכוש, בהתאם למצב ולנסיבות החיים המשתנות. ישנה גמישות באופן עריכת הצוואה כל עוד ישנה עמידה בדרישות החוקיות ובעיקרון תום הלב. מצב זה אגב יוצר דיסוננס עם עניין "קיום רצון המת" ומבחינה משפטית יש לתת על כך את הדעת ולכן יש לשקול בזהירות ובכובד ראש צוואה הדדית
'פתוחה'.

את המסמך מומלץ מאד לערוך אצל עורך דין אזרחי המומחה לצוואות הדדיות.

 

האם ניתן לבטל צוואה הדדית? והאם ניתן לשנות צוואה כזו?

בני הזוג יכולים בהסכמתם לשנות את תוכן הצוואה או לבטלה, עורך דין לצוואה הדדית יוכל לסייע בכך, על מנת שהפעולה לא תכשל.

חשוב להדגיש כי ניתן לבטל צוואה הדדית גם באופן חד צדדי, על ידי אחד מבני הזוג בלבד, בכפוף לתנאים הקבועים בחוק ובפסיקה.

לשם כך יש ליידע את בן או בת הזוג. לאחר מסירת ההודעה הצוואה לכאורה תתבטל.

לאחר מות בן הזוג תיקון 12, סעיף 8(א) לחוק הירושה, תשכ"ה – 1965, קובע הסדר מיוחד המגביל את היכולת לשנות צוואה הדדית לאחר מות בן הזוג, זאת מתוקף עיקרון ההסתמכות. יש להעיר שקיימת פסיקה מחריגה מהמחוזי לעניין זה, ולכן יש להיוועץ עם עורך דין לירושה טרם ביצוע מהלך במישור זה. קיימות גם תקנות שונות בעניין.

כמו כן, על מנת שבן הזוג שנשאר בחיים יקבל מקום להפעיל שיקול דעת מסוים, חייבים בני הזוג, יחד עם עורך דינם, לנסח באופן מדויק, ברור ונהיר מה שיקול הדעת שיתאפשר לכל אחד מהם במידה והם יהיו אלו שיישארו בחיים לאחר לכתו של הבעל או האשה מהעולם.

ומה קורה אם אין צוואה הדדית?

במקרה כזה חלוקת הרכוש לאחר המוות של אחד מבני הזוג תעשה על פי סכמת סדר ההורשה על פי דין, ובהסתמך על עקרונות הקבועים בחוק, והרכוש עלול להתחלק עם ילדים ושארים או קרובים אחרים, בהתאם לנסיבות המקרה. לבן הזוג הנותר תהא ככל הנראה שליטה מוגבלת מאד, אם בכלל, על חלוקת הרכוש לאחר תביעת הירושה או מתן צו ירושה. דירת מגורים עלולה להימכר ושוויה יחולק עם הילדים היורשים, אלא אם כן יוותרו מרצון על חלקם ויסתלקו מהעזבון.

לסיכום:

צוואה הדדית היא כלי משפטי שמאפשר לבני זוג להסדיר יחד את חלוקת רכושם לאחר מות אחד מהם ולאחר מות בן הזוג הנותר. במאמר נסביר מהי צוואה הדדית, איך היא עובדת, מהו מנגנון “יורש אחר יורש”, האם ניתן לבטל או לשנות צוואה הדדית, ומה עלול לקרות כשאין צוואה מסודרת.  צוואה הדדית מונעת, ככלל, סכסוכי ירושה מיותרים ומכוערים, וכן מאפשרת קיום בכבוד לבן הזוג הנותר, במיוחד הנותר לא היה המפרנס הראשי.

במשרד עו"ד אסף פלג, משפט אזרחי ודיני ירושה  – ניתן לקבל מענה בתחומי הצוואה ההדדית וצוואות בכלל, דיני ירושה, עיזבונות, נאמנויות, וצווי ירושה. ניתן ליצור עמנו קשר באמצעות בדף צור קשר,
או בטלפון – 054-5829265 (עו"ד אסף פלג, ישיר).  המשרד עוסק גם ביפוי כח מתמשך.

 

 

דיסקליימר משפטי: המידע המסופק באתר זה הינו כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי פרטני.